珍珠买大量凤凰卷，向老板索报价单，要求写清楚凤凰二字。原来是想留字澄清念慈非蔡凤凰，但又不识字，只好出此下策。念慈遇珍珠，发觉她心神恍忽，跟踪之。只见珍珠又买干粮及多个水袋，最后更用藏在鞋头暗器在墙上留下数个符号。念慈觉符号似曾相识，几经辛苦，找出收藏多年的「江湖天书」，终找出答案。念慈怀疑珍珠贼性难改，埋伏在珍珠与黑风寨兄弟相约之地为了迫众山贼投降，自揭了是蔡凤凰身分。阿年带官兵将众山贼就擒。山贼不忿被镇民指指点点，揭穿念慈才是汪洋大盗蔡凤凰，镇民无不哗然。珍珠受审，坦言自己为助兄弟逃狱，打劫焱焱，更出示焱焱的腰带作证。焱焱见不能将念慈治罪，心中不忿。镇民为念慈的来头慨叹，责念慈不早说明身份，令山贼却步，念慈举行金盆洗手大会，一番肺胕之言，赢得不少掌声，念慈乘机替洞蜜园卖广告气坏焱焱。念慈被冠以金盆夫人外号，镇民因念慈纵横黑、白两道功夫了得，事无大小都找念慈解决，气坏念慈。一批江湖中人造访金家，影姬以为山贼是来劫财劫色，甘牺牲赞己保住其它人的贞洁，江湖中人其实只想见念慈，被影姬举动气得啼笑皆非。江湖中人要求阿月引路参观金家。在厨房大吃大喝，茹毛饮血，吓坏阿月等人。

洞蜜园客似云来，但原来都是来一睹念慈风采的镇民。念慈惊闻家中来了一批江湖人物，匆匆赶回家。江湖人物参观金家书房，破坏不少宝藏珍迹。一山贼走进阿日房间，责正在出浴的阿日大惊小怪，阿月等始知山贼不分男女的生活方式，大叹淫乱。念慈回来以与旧友相聚，使开阿月众，众人只好躲在门外偷听。原来山贼门欲向念慈索一人一千两，念慈不肯，把各人打至落花流水，一山贼偷袭念慈不果，结果其师父要自插一刀谢罪，玉露杖念慈威风，斥责山贼。被念慈怒喝斥，念慈又呼喝阿月取银两给山贼，吓得阿月险昏倒。阿日、阿月从未见过念慈如此凶恶，慨叹念慈贼性难改。众人被念慈的「恶死」吓坏，决不再触怒念慈，免招杀身之祸。镇民见到念慈，都吓得退避三舍，焱焱揶揄念慈闻名山贼界，杀了人也不用怕，春梅打破了念慈新买的花瓶，玉露拉着春梅。江湖规矩断春梅一臂，念慈阻止时，不慎割伤手，血水滴在念富送给她的靓汤内。念富不慎亦被汤碗割损，血水同滴在汤内。玉露发现念慈与念富的血不能混和，大表怀疑。念富解释多吃了绿豆沙所至。玉露发恶梦遭念富放血，因怕念富是外人，会煽动念慈对其不利，决认真求证，果然有惊人发现。

念慈真正身份大白，着阿年、阿月和阿日同拜祭亲母，并向众人忆述二十年前遇到阿年父母经过。原来念慈原名蔡凤凰，二十年前名震江湖，乃九龙城寨之首领，当年的凤凰刀法如神，专门劫富济贫。一次劫贪官行动中，与众兄弟分手，独自走快捷方式时迷路，就在此时遇到金华与其即将临盆的妻子。金华请念慈协助，可是念慈完全没有这方面的知识。金华着念慈找较剪和滚水，念慈找遍镇内，结果提着裹蒸粽的檔子回来。金华妻教念慈如何替她接生，念慈几经辛苦，绛替华妻接生了三个婴孩，取名年、月和日。华妻生产完肚饿不已，狂吃裹蒸粽，结果惨被粽哽死。喜事变丧事，念慈、金华匆匆把华妻埋葬，金华准备带着三个婴儿回家，金华险把一婴儿掉在地上，念慈不忍，在华妻坟前立誓送三婴儿回家。金华告知家乡在极南之地，念慈后悔已太迟。路上婴儿要喝奶，念慈只好找来狗相助，一日念慈外觅食回来，不见金华等踪影，只见墙上留下血手印。念慈以为是龙门镖局所为，把龙门镖局十二口鸡犬不留，抢回三婴儿，后始知是一场误会，金华要念慈送回三个婴儿回龙门镖局道歉。总镖头索三百两赔偿，念慈一口答应，金华代支。金华为金被念慈负累欲与念慈分手，可是念慈坚持要完成誓言，金华烦恼不已。

念慈继续与金华结为夫妇的一段故事。原来当年念慈对金华并无好感，而金华亦因念慈「」，怕再被负累。念慈的行径怪异，更令金华不习惯。念慈因怕被仇家追斩，又要趁日间赶路，每顿饭总是吃得匆匆忙忙。金华没餐吃得好，苦不堪言。一夜阿年等没尿布，金华不由分说取了念慈包袱内的三幅布做尿布，念慈欲阻止也来不切。金华又再建议与念慈分道扬镳，但念慈坚持完成誓言，气坏金华。与念慈时有争拗，某一晚上，金华趁念慈熟睡后留字离去，念慈醒来见到字条，为金华将其良心当狗肺，又怒又伤心。金华成功摆脱念慈，带着阿年三兄妹上路，狼狈不已。一妇人热情相助，邀金华到其儿媳所开客栈投宿，金华以为遇到贵人，原来是入了黑店，金华抱着婴儿逃命，幸念慈因心中惦挂着三个婴儿，不期然地走到黑店附近，听到金华的救命叫声，立即相助。念慈本可打败经营黑店的风尘三怪，但金华被胁持，只好朿手就擒。风尘三怪嫌金华、念慈身上财物太小，连婴儿也要搜掠一番。当见到阿年等裹着的尿布，立即跪地求饶。原来金华当日取了蔡凤凰父亲留下的三支领旗作尿布。念慈细说其父及三面令旗的威水史，自此金华才对念慈另眼相看。二人一同上路，经过两年光景，终到达金华家乡，念慈见责任已完，无奈向金华道别。

念慈因送阿年兄妹回乡的誓言已完成，只好向金华道别。金华不知如何表达心中意，眼白白看着念慈离去，但念慈中心时刻都记挂着阿年兄妹，纵提醒自己责任已完，但每想到三人，总是心绪不宁，最后想到以取回令旗为借口，再找金华。念慈买手信赴金家时，自命有眼光的不光顾价钱便宜又落力推销的小孩，反而光顾了一态度散漫的小孩买贵梨。念慈知被骗，穷追小孩子，至一破屋时听到熟悉的小孩哭声，正是阿年兄妹及金华。原来金华家遇火灾财物尽失，小舅更失去踪影，念慈发觉替金华准备的煨蕃薯被念富偷吃，正要将其教训一顿，始知念富正是金华的小男。念富告知遭不幸后的际遇，金华痛心不已，决负起家庭重担，在街头摆檔卖面。但善良怕事的金华惨被恶霸欺负，收不到钱兼被打。念慈在金家细心照顾众小孩，知道金华被欺，决替其出头。念慈主持面檔，将吃霸王面的恶霸，不论大、小，逐一教训，没有人再敢生事，面檔生意蒸蒸日上，金华一家生活亦上轨道。念慈找不到借口留下，加上收到寨中兄弟寄来图画，催她回去，只好向金华辞行。金华心中不舍，却不敢挽留。念慈无奈离去，在渡头盼望金华会出现，结果……

念慈就是因为阿年兄妹一句「娘亲」，留下与金华共同生活，为免惹来闲言，改名为游念慈。不久金华辞世，念慈决将金华的心血洞蜜园发扬光大。阿年兄妹大赞念慈伟大，更会永远当念慈为他们的好母亲，众人协议不将真相张扬。阿旺烂赌，久债累累，念慈拉阿旺入房怒掴他，更大条道理指自己为何有资格打他。阿月刚巧听到，以为阿旺是念慈私生子，不禁吓一跳，向众人报。阿日不接受多一个便宜弟弟。阿年着阿月、尔康试探阿旺，假如属实，便应爱屋及乌。阿月、尔康查问阿旺家境，更信二人推算非虚。阿日、玉露等跟踪念慈，见念慈约阿旺在子母桥约会，念慈不但交银两给阿旺，又亲替其戴上玉佩，场面感人。经过一轮侦查与讨论，众人断定念慈与阿旺是两母子。阿日、玉露本不愿意接受，但阿年以念慈恩重如山，经商议后，决定在阿旺生辰日让念慈母子相认。阿旺接到各人生日礼物感动流涕，念慈见众人说话另有所指，查问下，大责众人戆戆。焱焱对工人苛刻呼喝，钱掌柜叫念富体谅焱焱因为嫁不出才如此。焱焱险被木头车撞到，念富英雄救美，竟与焱焱嘴对嘴。