很久很久以前，在南方京城，当朝宰相金宠府邸中，有两条鲤鱼精灵在后花园的池塘中修炼，大的是母亲春花，小的是女儿小莲。

这天，是宰相金宠五十大寿，江无畴大将军带着儿子江青锋前来祝寿，向金家正式提亲。金宠有个独生女儿金牡丹，今年刚满十八，长得玲珑标致，琴棋书画，样样皆精。金宠决定把女儿嫁给青锋，其妻金夫人劝告应先找到张家后人。原来金宠与张家识于微时，金牡丹与张家后人张子游有一指腹为婚之约。宴会厅上，小莲假扮成牡丹，几乎被识破，幸好春花赶至，回到池中，春花把小莲教训一顿，言谈间春花告诉小莲世上有一宝物元牝珠，可助修炼，而这元牝珠在一位叫张天师的道士手上。春花带着小莲乘张天师做道场之时，欲盗元牝珠，旋即又被张天师发现，此时，落泊书生张子游路过，他不知就里，基于好心，误打误撞替小莲解围；小莲负伤带着元牝珠逃之夭夭。

相府大厅中，金宠夫妇正在商量女儿婚事，下人来报，说门外有一书生叫张子游求见。

是日，小莲又化身成小姐牡丹，在府邸中游玩，遇子游，小莲希望子游能入赘宰相府。金宠忘情负义，爱富嫌贫，在他心目中有显赫地位的江青锋是乘龙快婿之好人选。不过金宠表面上仍很客气，鼓励子游在今届科举取得功名，便让牡丹嫁他。牡丹悄悄派小蛮前往邀请子游在后花园相见。希望子游在今届科举取得功名，便让牡丹嫁他。牡丹悄悄派小蛮前往邀请子游在后花园相见。希望子游在此努力苦读，他朝金榜提名，便可与子游成婚。小莲在池塘里看着两位小情人山盟海誓，也深受感动。子游及牡丹常在小蛮安排下，在夜间到后院私会，偶有险境，亦得到小莲暗中施法解困，安然渡过难关。不知不觉间，小莲与子游及牡丹之间的感情发展开来，小莲慢慢感觉到人世间情爱之奇妙，这是魔幻世界所缺乏的。这一天，江氏父子前来找金宠，说听闻牡丹的未婚夫来了，金宠只好将前因后果相告，表明定将牡丹许配给青锋。当晚，子游与牡丹相约在后花园，小蛮把风，小莲也躲在一角暗中保护，孰不知黄雀在后，他们都没发现江青锋藏身暗处，目睹一切。正当子游与牡丹浓情蜜意的时候，金宠率领众人突然出现棒打鸳鸯。小莲在旁看到，欲施法术出手相助，此刻，春花出现制止了她，不许她闹事，把她硬拉回水中。

牡丹被金宠软禁闺房中，忧心如焚。金宠决定马上离开就与江家订立婚约，择吉日过大礼，把牡丹送过门去。转眼到大礼之日，急得象锅上蚂蚁的子游，在相府外徘徊，想着要入内，惜苦无良计。而小莲用法力帮助子游，使他成功进了相府。相府内江无畴和青锋与金宠、金夫人等正是酒酣耳热，子游突然出现，众为之愕然。青锋沉不住气，指子游不知好歹，说子游如有本事打赢他，才有资格跟他争牡丹。子游根本不懂武功，不是青锋敌手，只有被打的份儿。暗里躲着的小莲看得咬牙切齿，忙施法术，暂时上了子游的身，同青锋大打起来。青锋几乎被打败，江无畴一旁看出跷蹊，拿出驱魔法器来打向子游，小莲被打出了子游身体，落荒逃去。子游惨被狂殴。此时，牡丹突然出现，高呼停手！并冲上前扶抱子游，子游喜见情人相救，以为事有转机，但牡丹竟然叫子游不要再妄想，因她已改变了主意，觉得子游配不上她。子游大受折辱和打击，含恨拂袖离去。

小莲为了子游和牡丹之事又气又急，冲动之下不管一切附上了牡丹的身体，打算带她去找子游，邀子游私奔。

此时，子游栖身在一所破旧的山神庙苦读。牡丹突然出现向子游提出私奔，子游大惊认为私奔有违礼教，有辱自己的名声，小莲被子游的迂腐气死，出手打了子游一顿，后索性把子游打晕，让他以为发了一场梦。小莲附在牡丹的驱体内，把她带回相府，忽被多名下人抓住。原来金家已发现牡丹失了踪，金宠更因怀疑牡丹离家出走而震怒。金宠审问牡丹，小莲仍在牡丹体内，跟金宠大辩论，把金宠顶撞得无话可说，气得头顶出烟。

小莲大闹相府，府中百多下人连护院武师等全被惊动，却无法制服她。金宠、夫人、小蛮都十分惊诧，眼前这个根本就不象是牡丹。春花从水中上来，把小莲揪出来，骂她闯祸，硬把她拉回水里。金宠、夫人、小蛮及众下人赶来之时，只见牡丹已晕倒荷花池边。青锋提议师父张天师来看看，金宠允。张天师看出牡丹身上和房中都有一些妖气。那只坏精灵小莲在池中正捱骂，春花指她闯了大祸，引来了张天师，张很快就会发现他们，要逃走，但二人刚上水离开，张天师和堂本刚已经杀到来。

春花与小莲同张天师大打出手，春花与小莲且战且走，冲出了宰相府，与张天师打上

云端，又斗至海边。春花仗着二千年前行和肚内元牝珠的威力，险胜张天师，成功带小莲撤

退，张天师使出绝招，却误伤了蚌精明珠。 张天师在相府开坛作法，牡丹在小蛮挽扶下抱

病来到，堂本刚钟情小蛮，屡次出错，下人不禁失笑，张天师气极。最后，牡丹因为身体虚

弱，不支晕倒。张天师吩咐金宠在府邸各处前贴上灵符，以防妖精再犯。子游在山神庙外，

吹箫排遣心中郁闷，趁着微弱火光，看到山神神像，忍不住对神像倾诉心事：自己的出身、

自己的遭遇、被宰相折辱、被情人背弃，小莲见子游的傻相，只觉好笑，小莲于是作弄子游

，子游以为有鬼，吓个半死，抱住山神神像不放。小莲又以牡丹的模样出现在子游眼前，说

自己决定要做子游的妻子，现在就同他拜堂，然后洞房花烛。子游大惊，大叫使不得。小莲

收起顽皮本色，告诉子游这其实是个梦，她是牡丹的另一面，是特意来向子游报信的，因为

她现在在家中病重垂死，而且很快被迫嫁给江青锋，很想见他一面，子游一觉醒来，回想起

昨夜所梦，决定去相府一看。

游欲进相府，奈何有人把守，戒备严密。小莲欲助子游，但被张天师的符咒震开，不得要领。此时，金宠乘轿外出，小莲心生一计，对子游说扮轿夫，子游虽看不见小莲，也听不到其说话，但心里马上就生出扮轿夫的念头。遂得以混入府中。子游摸到牡丹闺房来，欲叩门，堂本刚杀出，认出了子游，碰巧小蛮来到，说服堂本刚让子游进了闺房，子游走到牡丹床边，把牡丹唤醒，牡丹见子游，如在梦中，又惊又喜，喜极又泣。子游温柔细心地喂牡丹吃药，两人情浓似酒，好不缠绵。

小莲忽然心生一计，她虽然不能入宰相府，但可以入将军府，只要她想办法令青锋不娶牡丹，牡丹便必需出嫁。小莲隐身来到将军府，决定痛打青锋，令他受重伤耽误婚期。青锋被隐形人施袭，猜到有妖精，露出挂在胸前的照妖镜，小莲被镜光打退，弹出房外。小莲跟踪青锋至郊外，见青锋鬼崇地步入一幢小楼。原来青锋来见一美丽女子，二人相会，生离死别，牡丹无计可施，伤心之下要撞墙而死。子游、堂本刚和小蛮忙加制止，扰攘中，被金宠发现。金宠怒不可遏，拿下了子游，把他收监，牡丹大急。