山采青失败，尔搞鬼，漕运生意极差，环免山担心，谎称石上京做买卖。孝、美回家，方家如临大敌，二人最喜作弄人，德与儿女始格格不入。华因贪念而中了漕帮的诡计，显要花扮石救华。石无奈，假称自己是反清叛党，要上京杀恭亲王。环送行，依依惜别，石乘船远行，环上山眺望，竟见花在船上。显、兴偷听多与四名密探商讨铲除乱党之事，兴行踪败露，显受伤，二人匆匆而逃。

环质问花，花死口不认，环以为花、石有奸情。虎到显鱼档找晦气，显处处相让。山到方家舞狮打鼓，唱花水性杨花，德大怒，花和盘托出，二人合力想办法令环死心。德收买县官，石扮被捉，判以死刑，石被斩头，环大受刺激，当场昏倒。花到云来寺，听见德向镜诉说花之不是，二人当场大吵，环正为石做灵位，听到二人对骂，方知被花所骗，大怒，要杀花泄愤。环追花至山崖，不慎跌下，被花所救，环仍欲杀花，花趁机逃走。

环心情痛苦，想起镜之劝解，感安慰。诗多番向德示爱，德诈傻扮懵，加以拒绝。显到迎春院的密室与义士开会，被四大高手发觉，众匆匆而逃，迎春院上下被杀个片甲不留，虎见环大受刺激，竟偷袭城内有妾侍及花天酒地的富商，为环泄愤，众人自危，以为环是凶手，一夜，环从云来寺归来，遇一富商被袭，环百乱莫辩，被拉到祠堂受审，多有心加害，将环囚在疯人院，花感内疚。

虎向环坦言自己方是真凶，惜无证据，环想起自己每晚均到云来寺听镜讲道，叫虎即请镜到来作证。花见虎凶神恶煞，竟通知镜暂避风头，虎见镜渡江离去，大急。花知误事，决与虎一起找镜回来，多欲迫环嫁达，竟要协要送环至疯人岛，虎激愤，山惟有暂时拖延。虎、花遍寻镜不获，原来镜就暂住在方家。花担心环之事，大发恶梦，一早见镜在窗外经过，竟以为自眼花。

花问德拿出关纸，欲与虎出关找镜，赫然见镜就在眼前，花大喜。镜见嬷出现，就是当年的意中人，镜受刺激，变得痴痴呆呆。花用诡计，骗嬷镜已死，嬷不为所动。花迷晕了德，称德被镜鬼魂所缠，德苏醒，知花诡计，竟不拆穿，扮鬼上身，嬷答应到云来寺拜祭。镜见嬷来到，按捺不住，现身，嬷走，镜死追，嬷不慎跌下枯井，镜为救嬷亦跌下，二人困在井里，互诉旧事，终冰释前嫌，镜心事已了，含笑而逝。

德、花从小沙弥口中得知环欠下香油钱，在香油簿上有记载环到云来寺的记录，二人即赴往阻止多送环到疯人岛。德、花替环提出人证物证，环无罪释放，环对花始终未能原谅。嬷罚德到思过房，德捱饿受冻，花不忍，偷煮食送去德处，德狼吞虎咽。德刑满回家，装作憔悴虚弱，嬷心痛，两子女犹如未觉，花觉德失败，不懂与儿女相处。显与兴上京，不舍花，二人在途中遭四大高手暗算，幸权至相助，送显到少林寺疗伤。