嵩山脚下。一日，空空大师在水秀花的饭馆宴请富豪万德福，席间，万德福的爱妾月中秋给水秀花出难题，水秀花许诺要嫁能解题者，少林寺火头僧大慈将难题解决，从此，二人开始了有名无实的夫妻生活。一日，大慈救下被锦衣卫追杀的孩童，将其送回少林寺。

空空大师认出孩童是前太子，并让大慈带改名为喜儿的太子去宁波找宝乐大师。水秀花得知大慈就是自己朝思暮想的皮蛋哥后，带着寻师学厨艺的傻妞一路追赶。

水秀花在宁波巧遇万德福的女儿万舞衣和她的塾师孟冬青，万、孟二人已私订终身，而万德福已把女儿许给了古人书的儿子古宝玉。水秀花和傻妞要帮孟冬青救出万舞衣，但半路杀出一武林高手，将孟冬青打成重伤。

万舞衣牵挂孟冬青的伤势，被古宝玉看在眼里。孟冬青伤势日益严重，秀花陪他上街看病，刚好碰到大慈和喜儿，水秀花百感交集。

为救孟冬青，喜儿要取百年老参，被锦衣卫识破身份，傻妞相救。贪官吴知县极力讨好假扮巡按的大慈，大慈为救孟冬青，将错就错。

万府为嫁女做准备，当万德福得知女儿不愿嫁古宝玉，对其严加看守，但万舞衣还是被劫走了。