钟馗出手教训许天德，却遭雷劈警告。玄尘顿悉钟馗的限制，决定用来对付钟馗。许天德请求玄尘早日把小青除掉，玄尘不允，称小青还有利用价值。衙门审理小红被奸杀一案，水秉昌出庭指证孟文轩就是杀人凶手，诬孟文轩因诱惑水灵玉不成而奸杀了小红。孟文轩严词辩白，大喊冤枉，却遭喝斥和毒打。

小青和王富曲得知孟文轩受到冤屈，大闹公堂，小青化做蛇妖搅乱，王富曲趁乱欲救孟文轩。岂知，孟文轩不愿以逃跑来玷污自己的清白，坚持不肯离去。小青气愤于孟文轩的固执、迂腐，钟馗却佩服孟文轩的刚正与勇气，并对王富曲和小青的作为不以为然。水灵玉认定此事系许天德所为，遂约见许天德，假意允诺，只要许天德能找出真凶为小红报仇，还孟文轩一身清白，她就心甘情愿嫁给许天德。

小青憋着气，隐身到牢房，看见孟文轩受到衙役折磨，狠下心不出手相救，希望孟文轩能被打醒，别再固执。许天德气恼于水灵玉对孟文轩的一片痴情，心生毒计要害死孟文轩。隐身在堂的王富曲欲出手教训许天德，却被钟馗制止。

钟馗决定用计查出真相，还孟文轩清白，遂以真戏假做的方式，用钟馗身份，带着作黑白无常打扮的柳含烟和王富曲，吓唬许威，贼心虚的许威果然中计，吓得说出真相，同时跟着钟馗一起去见县官，将一切罪行全盘拖出。县官立即无罪释放孟文轩。许天德为了脱罪，派人在狱中毒杀了许威。孟文轩历劫归来，孟母欣喜。小青提醒孟文轩，倘若为了水灵玉得罪将军府，恐怕会累及孟母，为了自己的爱情赔上母亲的一条命值得吗？孟文轩陷入极度困惑。

水灵玉得知孟文轩已安然回家，倍感欣喜，但许天德以完成了水灵玉提出的要求为由，逼迫水灵玉遵守承诺，她只得答应。钟馗来到孟家，也劝孟文轩不要轻举妄动。孟文轩不以为然。小青欲找许天德算帐，玄尘假作从中协调，表示小青和许天德目的相同，应该携手合作，为自己争取幸福，只要许天德和水灵玉结为夫妻，小青就能得到孟文轩。小青被说动，同意各取所需。

许天德并到水府下聘，水灵玉伤心欲绝。钟馗告诉水灵玉，许天德才是杀害小红的元凶，希望水灵玉慎重对待自己的终身大事。未料，水灵玉表示对许天德的恶行早已心中有数，但为免许天德再生施毒计伤害孟文轩，保护孟文轩的安全，她只有委屈嫁给许天德。钟馗深受感动，对水灵玉保证孟文轩的安全。

得到钟馗的强力支持，水灵玉毅然拒绝接受许天德的聘礼。许天德恼羞成怒，威胁水灵玉，如果水灵玉毁婚，就要水府上下一起陪葬。灵玉惊惧不已。钟馗警告许天德别太嚣张，可已知钟馗软肋的许天德根本不当一回事。水秉昌夫妇对水灵玉软硬兼施逼水灵玉嫁给许天德。钟馗兄弟三人分析情况，对玄尘的真实身份及与上青的关系产生怀疑。

钟馗提议孟文轩与水灵玉私奔，并愿意保护孟家母子和水灵玉远走高飞。小青得知，怒斥钟馗多管闲事，并誓言宁可输了赌局，永远不能得道成仙，也要得到文轩的爱。孟文轩再次表明自己只爱水灵玉，对小青只有兄妹之情。小青无法接受，怪罪钟馗。钟馗兄弟三人对小青的偏执忧心不已。钟馗力劝小青，任性的小青根本听不进去。为了消除水灵玉的惊惧，解除水府的危机，钟馗指派柳含烟救出水灵玉，并让王富曲教训许天德。