娄明前去试探潘安，反被潘安识破。娄明以为自己有王爷撑腰，并不把潘安放在眼里，不料潘安捉住了掌握全部罪证的师爷，娄明白知在劫难逃，不得已交待了王爷与扶桑人勾结谋反的种种罪状。

冷香前往潘安处为父亲求情，潘安为了秉公执法，避而不见。冷香失望而归，王爷见事情已无挽回的可能，决定与潘安同归于尽。当他领着兵马硬闯客栈时，屋里早已人去楼空。

潘安男扮女装秘密逃回京城，向皇上奏明真相。皇上虽已料到国库金案与王爷有关，但仍对其意图颠覆朝廷大为震惊，即派重兵将王爷捉拿回京。

皇上对王爷犯上作乱深表痛心，王爷则坦陈自己之所以盗窃金库，收买军火，企图造反，源于当今皇上、自己的亲弟弟为夺得王位，不惜在先皇面前用离间计挑拨自己与先皇的关系，并以此得以继承皇位。皇上虽知其无心悔改，但念及手足之情，决定将案子交宗人府，以便从轻发落。潘安为保江山社稷的长治久安，在殿外长跪不起，恳请皇上以尚方宝剑斩了王爷，以免后患，皇上不胜唏嘘。

当尘埃落定，冷香已心灰意冷，决意今生与古佛青灯长相伴，潘安也执意回乡教书，远离仕途朝政。