成奇怂恿过公子借回门之机强奸水冰心，过公子大怒，声称自己决不能伤害美人姐姐，成奇巧舌如簧，终于将他说服，又忙安排单佑到时候与过公子里应外合，一举突入水府擒拿侯孝，回京请功领赏。谁知香姑为断绝过公子对水冰心的念想，根本不允许他一起回门。成奇的如意算盘再次落空，只好让单佑监视河间所有客栈，注意从京城来的客人。
铁中玉欢天喜地住进水府，第一个见到的却是劫后余生的韦环，韦环激动万分，既喜且羞。水冰心要求在传授真《云水极》前，铁中玉需拜自己为师，然后强调韦环入师门在先，铁中玉要对她以师姐相称。小丹提醒铁中玉，自古师兄师妹师姐师弟都是进洞房的结局，而师傅徒弟差着辈分，是不能谈情说爱的。铁中玉这才明白水冰心只是意在成全韦环，火热的心仿佛被泼进了一盆冰水。韦环见铁中玉爱的是水冰心，并不接受自己，十分伤心，提出让铁中玉和韦佩结拜为兄弟，自己也就不会再用儿女私情乱了人伦纲常。水冰心坚决不允，铁中玉进退两难。正这时，香姑一阵风地来看望水冰心，以为铁中玉和水冰心已经住到了一起，觉得过公子这回该对水冰心死心了，便又一阵风似的回去报信。
沙武来到河间，住进水府对面的客栈，恰被韦佩和小丹看到。此刻侯孝还昏迷不醒，葫芦翁和铁中玉又都有内伤，水冰心感到事态严重。面对即将到来的威胁，铁中玉暂且放下感情上的纠葛，抓紧时间跟水冰心练习《云水极》，调理气脉，同时，让小丹密切监视沙武动向。
成奇也探到了沙武的行踪，同时，鲍梓收到捉拿侯孝葫芦翁的公文，成奇先设法稳住了鲍梓，又苦思对侯孝抢先下手的计策。正这时，香姑带回铁中玉和水冰心同居的消息，成奇立即怂恿过公子带人到水府捉奸。
过府家丁蜂拥而至，一面叫骂，一面撞门。危急时刻，小丹效法铁中玉以过治鲍的计策，将沙武引到水府门前，沙武听到不堪入耳的叫骂声，勃然大怒，狂吼“水冰心是我的，水也不许侮辱她”对过府的人马大打出手，过公子狼狈逃窜，成奇怂恿他设法对付这个新出现的“情敌”……